1、持卡人刷卡次数太少银行为客户申请信用ka，实际上是让银行以信用ka手续费的形式赚取部分利润。因此，银行喜欢习惯持卡消费的人。因为这些人经常刷卡，银行会认为这些人习惯用信用ka消费，银行会主动增加这些持卡人的信用ka额度。对于长期持卡但不刷卡的人，银行会将此类人享有的金额给有需要的人，这类人将面临降额封卡的问题。
2、持卡人长期刷无积分商户
持卡人不能长期刷无积分商户，因为无积分商户一般属于优惠公益商户，银行和银联只能赚取少量利润甚至0利润。因此，长期刷无积分商户的持卡人也将面临降额和封卡的问题。
3、持卡人长期在同一终端刷卡假如银行发现持卡人长时间在同一台POS机刷卡，可能会判断持卡人有套xian的可疑行为。持卡人将面临降额和封卡。
4、持卡人一次性刷空额度
持卡人一次性刷空额度是POS机刷卡的禁忌。银行将将一次性刷空额度的空卡纳入异常交易，持卡人也将面临降额和封卡的可能性。
5、持卡人在短时间内多地刷卡由于急需资金，一些持卡人会在短时间内从许多地方刷取资金。可持卡人刷出的商户不属于同一地区。银行将判断持卡人的行为是套xian行为，这将不可避免地受到银行的风险控制。
